Warum ist es für die Türkei wertvoll, von der grauen Liste gestrichen zu werden?

In dem am 20. Juli von der Financial Action Force (FATF), einer Tochtergesellschaft der Organisation für wirtschaftliche Entwicklung und Zusammenarbeit (OECD), veröffentlichten Bericht erklärte Finanz- und Finanzminister Mehmet Şimşek, dass die Türkei 39 der 40 FATF-Standards einhalte und dass sie entschlossen sei, die Türkei von der grauen Liste zu streichen.

Şimşek teilte auf seinem Social-Media-Konto mit: „Diese Situation ist ein klarer Ausdruck des Wertes, den wir der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus beimessen. Unser Land ist entschlossen, seine Bemühungen in diesem Zusammenhang fortzusetzen. Wir sind entschlossen, unser Land mit den Aktivitäten, die wir in der Praxis anbieten werden, von der grauen Liste zu streichen.“

Am 21. Oktober 2021 beschloss die FATF-Generalversammlung, die Türkei auf die graue Liste zu setzen, mit der Begründung, dass sie nicht in der Lage sei, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.

Warum lohnt es sich also, dass die Türkei von der grauen Liste gestrichen wird?

Mehmet Şimşek, Minister für Finanzen und FinanzenFoto: Omer Faruk Yildiz/AA/picture Alliance

Was ist FATF?

Die FATF, die „Financial Action Task Force“, ist eine transnationale Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzkriminalität. Die 1989 unter der Führung der G7-Staaten gegründete Organisation hat derzeit 39 Mitgliedsländer und -regionen. Seit 1991 ist Türkiye auch Mitglied der FATF.

Die FATF entwickelt internationale Standards und Richtlinien, um das globale Finanzsystem von Fehlern zu befreien und Prozesse gemäß den Artikeln zu fördern. Sie fordert die Länder auf, diese Standards einzuhalten, und empfiehlt ihnen, geeignete Schritte zu unternehmen. Mehr als 200 Länder weltweit verpflichten sich zur Einhaltung der FATF-Empfehlungen.

Die 40 Empfehlungen der FATF konzentrieren sich auf drei Hauptbereiche: Stärkung der Rechtssysteme der Länder im Hinblick auf Geldwäsche und Geldwäsche, Stärkung der Rolle des Finanzsystems bei Geldwäsche und Aufwand sowie Verbesserung der internationalen Zusammenarbeit.

Was bedeutet „Graue Liste“?

Auf ihren drei jährlichen Bewertungssitzungen erläutert die FATF die Länder, die es versäumen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

Gemäß der Definition auf der eigenen Website der FATF sieht die graue Liste tatsächlich vor, dass die von ihr erfassten Länder einer verstärkten Überwachung unterliegen. Länder, bei denen aufgrund von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Leistungsdefizite festgestellt werden und die sich verpflichten, diese Defizite durch geeignete Maßnahmen zu beheben, werden in die Liste der „Hochrisikoländer“ aufgenommen, die sogenannte „Graue Liste“. Auf der Grauen Liste stehende Länder können innerhalb einer angemessenen Zeit von dieser Liste gestrichen werden, indem sie sich verpflichten, die strategischen Mängel zu beheben, denen sie bei den FATF-Zielen hinterherhinken, und indem sie die erforderlichen Schritte unternehmen.

Länder wie Iran, Nordkorea und Myanmar, die den FATF-Empfehlungen nicht nachkommen und nicht bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kooperieren, stehen auf der „schwarzen Liste“ der Organisation.

Logo der Financial Action Task ForceFoto: Irfan Aftab/DW

Warum steht Türkiye auf der grauen Liste?

Die FATF hat die Türkei im Oktober 2021 wegen ihrer Mängel bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf die graue Liste gesetzt. Aufgrund der im letzten Jahr durchgeführten Bewertungen wurde beschlossen, auf der grauen Liste zu bleiben. Letztes Jahr gelang es Simbabwe, von der Grauen Liste der FATF gestrichen zu werden. Türkiye hingegen hat seinen Platz in dieser Liste beibehalten, obwohl mehr als 20 Monate vergangen sind.

FATF-Chef Marcus Pleyer erklärte bei dem Treffen, bei dem bekannt gegeben wurde, dass die Türkei auf die graue Liste gesetzt wurde, dass die Türkei Vorschriften in Hochrisikosegmenten wie Banken, Gold und teuren Steinen sowie Immobilien erlassen sollte.

In seiner Rede sagte Player: „Die Türkei sollte Geldwäschevorfälle und Geldtransfers im Kontakt mit von den Vereinten Nationen als Terroristen anerkannten Gruppen wie Al Esas und ISIS überwachen. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass die Türkei nachweist, dass sie Schritte unternommen hat, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, den Umgang mit kriminellen Netzwerken und Korruption zu verhindern. Die türkische Regierung hat auf sehr hoher politischer Ebene Zusagen gemacht, dass sie die notwendigen Schritte unternehmen wird.“

Man geht davon aus, dass die nacheinander getroffenen Vermögensfriedensvereinbarungen und die Verkäufe an Ausländer in der Immobilienbranche wirksam zur Bildung von Grauzonen bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Türkei beitragen. Andererseits ist die Gewährleistung der Unabhängigkeit der Justiz im Umgang mit kriminellen Netzwerken und Korruption eines der wertvollsten Themen.

Welche Länder stehen auf der grauen Liste?

Auf der grauen Liste der FATF stehen neben der Türkei Albanien, Barbados, Vereinigte Arabische Emirate, Burkina Faso, Kaimaninseln, Gibraltar, Marokko, Philippinen, Südsudan, Haiti, Jamaika, Kambodscha, Republik Kongo, Mali, Mosambik, Panama, Senegal, Syrien, Tansania, Uganda, Jordanien und Jemen.

Die Türkei, die zuvor im Jahr 2011 auf der grauen Liste stand, wurde 2014 nach den damals vom damaligen Finanzminister Mehmet Şimşek getroffenen Vereinbarungen von der Liste gestrichen.

Warum ist es wichtig, von der grauen Liste gestrichen zu werden?

Die Tatsache, dass die Türkei auf der grauen Liste steht, wirkt sich auch auf ihr Interesse an ausländischen Banken und Investoren aus. Während die auf der grauen Liste stehenden Länder bei der Anziehung ausländischer Investitionen in den Augen internationaler Behörden, Kreditinstitute und Investoren an Ansehen verlieren, wirkt sich diese Situation auch negativ auf die Bankprozesse aus. Im Inland führt es dazu, dass Unternehmen mit einem starken Außenhandelsnetzwerk mit zusätzlichen Kontrollen und Verpflichtungen konkurrieren.

In diesem Zusammenhang verringert die Aufnahme auf die graue Liste das Interesse ausländischer Investitionen an der türkischen Wirtschaft, die einen hohen Bedarf an ausländischer Finanzierung hat, und wird inmitten von Faktoren gesehen, die sich negativ auf den Außenhandel und Marktanteile auswirken.

Andererseits sehen Experten in der Aufnahme der FATF auf die graue Liste einen ersten Schritt zu schärferen Sanktionen und warnen davor, dass Institutionen wie die Weltbank es nach einiger Zeit schwierig machen könnten, Kredite zu erhalten, wenn die Türkei weiterhin auf der grauen Liste steht.

Was sagt der neueste FATF-Bericht?

Im Türkei-Bewertungsbericht der FATF vom 20. Juli heißt es, dass die Türkei positive Schritte zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Verbesserung ihrer Bemühungen unternommen hat, und wurde aus diesem Grund in sechs Empfehlungen erneut bewertet.

Dem Bericht zufolge wurde die Türkei in der FATF-Empfehlung hinsichtlich der Kontrollsysteme für gemeinnützige Organisationen, einschließlich Stiftungen, von „teilweise konform“ auf „weitgehend konform“ hochgestuft. Angesichts des Risikos und der Situation in der Türkei stellte der Bericht fest, dass einige der neuen Entscheidungen, die durch das Gesetz Nr. 7262 eingeführt wurden, unverhältnismäßig seien.

Zudem wurde darauf hingewiesen, dass die von „teilweise konform“ auf „weitgehend konform“ hochgestufte Kundensorgfaltspflichtenempfehlung weiterhin Mängel aufweist. Während die Türkei in der Empfehlung für bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs) auf „weitgehend konform“ heraufgestuft wurde, wurde darauf hingewiesen, dass es in diesem Bereich keine Regelung gebe, um sicherzustellen, dass Partner der Übeltäter keine Mehrheitsbeteiligung an dem Unternehmen hätten.

Die Empfehlung zu neuen Technologien wurde von „weitgehend kompatibel“ auf „teilweise kompatibel“ herabgestuft. Es wurde betont, dass Krypto-Asset-Dienstleister in der Türkei nicht verpflichtet sind, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu ergreifen und keiner Lizenz unterliegen.

Es wurde festgestellt, dass die Empfehlungen zu den Themen politisch einflussreiche Personen (PEPs) sowie Regulierung und Aufsicht von Finanzinstituten vollständig erfüllt wurden.

DW