DenizBank gab den Opfern die Schuld: Sie wüssten von dem Schneeballsystem

Die DenizBank brach ihr Schweigen zum Betrug vieler Menschen, darunter Fußballspieler, unter dem Namen „Fatih Terim Fund“ und argumentierte, dass die Bank nicht dafür verantwortlich sei.

Die DenizBank-Zentrale gab eine schriftliche Erklärung zu der These ab, dass der Filialleiter der DenizBank Levent Büyükdere Street, Seçil Erzan, unter dem Namen „Fatih Terim Fund“ viele Menschen betrogen habe. In der Erklärung wurde die Behauptung zurückgewiesen, Seçil Erzan sei von Bankmanagern zwei Tage lang festgehalten worden, und die Beschwerdeführer, die behaupteten, sie seien betrogen worden, wurden beschuldigt. In der Erklärung wurde darauf hingewiesen, dass „die Personen, die die Meldung gemacht haben, wussten, dass ihr Geld außerhalb unserer Bank in einem Pyramidensystem oder Pyramidensystem ausgegeben wurde“ und dass die Verluste der Beschwerdeführer im Falle einer gerichtlichen Entscheidung gedeckt würden „Unterschlagung“.

Während die Diskussionen über die Behauptung, dass Seçil Erzan viele Menschen, darunter Arda Turan und Emre Belözoğlu, betrogen habe, weitergingen, richteten sich alle Augen auf die DenizBank, bei der Erzan arbeitete. Die Generalstaatsanwaltschaft Istanbul führt Ermittlungen gegen sechs Bankmanager, darunter den Generaldirektor der DenizBank, Hakan Ateş, wegen des Fehlers, „der Person die Freiheit zu entziehen“, als Seçil Erzan aus ihrem Wohnsitz in Çorlu abgeholt und nach Istanbul gebracht wurde . Aus diesem Grund erhoben einige Anwälte der Kläger der Bank den Vorwurf der Verschleierung von Beweisen. Darüber hinaus machten einige Beschwerdeführer die Bankverwaltung für den Vorfall verantwortlich. Während die Gespräche noch andauerten, kam eine schriftliche Stellungnahme der DenizBank.

In der Erklärung hieß es, dass „der Vorfall ein Einzelfall“ sei und dass er „nichts mit der Bank zu tun“ habe. Darüber hinaus wurde eine Botschaft an die Justiz gerichtet: „Unsere Institution erwartet, dass in diesem Fall, der noch strafrechtlich verfolgt wird, ein rechtlicher Prozess und Gerechtigkeit gewährleistet wird, in der Überzeugung, dass die Angelegenheit vor den Gerichten schnell und fair geklärt wird.“ das Element der Wahrung der Kundenvertraulichkeit.“

Was hat die Bank getan?

In der Stellungnahme wurde ausführlich dargelegt, wie die Bank auf die Situation aufmerksam geworden ist und was sie dabei getan hat. Es wurde darauf hingewiesen, dass die DenizBank erstmals auf den Vorfall aufmerksam wurde, als ein Beschwerdeführer, der auch Kunde war, am 7. April 2023 in die Filiale kam und Seçil Erzan wegen eines zweitägigen entschuldigten Urlaubs nicht im Dienst war. In der Erklärung heißt es, dass die Situation am Freitag, dem 7. April 2023, gegen 16:30 Uhr an General Manager Hakan Ateş weitergeleitet wurde. Erzan war telefonisch nicht erreichbar, es wurde ein Antrag bei der Generalstaatsanwaltschaft Istanbul gestellt Am selben Tag wurde die Vertraulichkeit des Dokuments beantragt und Erzan wurde die Reise ins Ausland verboten. Es wurde erklärt, dass dies beantragt worden sei.

Details zu Fatih Terim

Später am Freitag, dem 7. April, wurde General Manager Hakan Ateş erneut von Leuten aus der Sportwelt angerufen und um ein Treffen gebeten, und die Erklärung lautete weiter wie folgt:

„Am Morgen des Samstags, dem 8. April, besuchten Menschen aus der Sportwelt unsere Bank, und es fand ein Treffen statt, an dem die Leiter der Rechts-, Betriebs-, Inspektions- und Personalabteilungen unserer Bank, der zuständige Regionalmanager und unser Team teilnahmen General Manager. Bei dem Treffen nahmen Menschen aus der Sportwelt an einem Treffen teil, das nach ihren ehemaligen Trainern benannt war. „Sie gaben an, dass sie von Seçil Erzan getäuscht wurden und dass sie ihr den wertvollen Geldbetrag gegeben hatten, und sie gaben das Bild des.“ Die Gläubigerliste wurde handschriftlich auf ein Blatt Papier geschrieben. Dies ist das erste Mal, dass unsere Bank die Namen der Personen erfährt, die erklärt haben, sie seien Opfer.“

In der Erklärung wurde Fatih Terim, der bei diesem Treffen anwesend war, mit den Worten zitiert: „…Ich kann nicht verstehen, was Seçil Erzan, den ich als meine Tochter adoptiert habe, der unser Haus betrat und verließ, diese Dinge getan hat. Obwohl es ist ein Verlust, ich weiß nicht, wie groß er ist.“ In der Erklärung wurde angegeben, dass Arda Turan in ständigem Kontakt mit Erzan stand, nachdem ihm mitgeteilt wurde, dass Erzan nicht erreichbar sei. Es wurde berichtet, dass er sagte, dass er dort sei und dass er bis zum Morgen mit ihm gesprochen habe und dass er der Bank auf Anfrage seine Telefonnummer und die Adresse geben könne, an der er sich gerade aufhielt.

Es wird behauptet, dass Fatih Terim sagte: „Ich kann nicht verstehen, was Seçil Erzan, die ich als meine Tochter adoptiert habe und die in unserem Haus kommt und geht, diese Dinge tut.“ Foto: Reuters

Bankmanager werden am 8. April in Çorlu sein

Später hieß es, Erzan habe nach dem Telefonkontakt seine Position in Çorlu an den Regionalleiter übergeben. In der Erklärung heißt es, dass die Regionalmanagerin am Samstagnachmittag, dem 8. April, zum Haus in Çorlu gegangen sei und eingetreten sei. Seçil Erzan sagte, dass „sie ständig von den Gläubigern bedroht wurde, dass sie schlechte Laune hatte, dass sie …“ Selbstmord begehen wollte und dass sie ihre Telefone ausgeschaltet ließ, weil sie ständig angerufen wurde.“ Es wurde verteidigt, dass er sagte: Die Aussage, dass Erzan zur Bank kam und sagte, er wolle eine Erklärung vor dem Inspektionsausschuss abgeben, lautete weiter wie folgt:

„Am Sonntag, dem 9. April, gab Seçil Erzan, die in einem Fahrzeug ihres Verwandten HE und ihres Verwandten EE zur Bank kam, im Beisein des Inspektionsausschusses, der Personalabteilung, der Leiter der Rechtsgruppe und des Regionalleiter im 18. Stock, wo sich die Besprechungsräume befinden. Diese Aussage und während er die Aussagen machte, sagte er, dass es in seiner Wohnung in Göktürk möglicherweise einige Notizen geben würde, aber da er nicht alleine gehen wollte, ging er zu seiner Auf dessen Bitte hin teilte er dem Regionalmanager seinen Wohnsitz in Göktürk mit und kehrte zur Bank zurück, nachdem er einige Tagesordnungen in der Wohnung von N.A. gefunden hatte, die er als seine Schwiegertante bezeichnete. „Als die fraglichen Tagesordnungen untersucht wurden, ergaben sie keine Aussagekraft.“ Informationen konnten in ihren Inhalten gefunden werden. Seçil Erzan nahm diese Tagesordnungen am Abend mit zu sich nach Hause in Çorlu.

In der Erklärung heißt es in der schriftlichen und unterzeichneten Verteidigung von Seçil Erzan, die im Rahmen der Verwaltungsuntersuchung eingereicht wurde, dass „tatsächlich kein Geld vorhanden war und dass sie einen Teil des Geldes, das sie gesammelt hatte, als Kapital- und Zinszahlungen an Personen weitergegeben hat, von denen sie Geld hatte.“ zuvor Geld erhalten habe, dass sie sich in diesem Rahmen auch sehr verschuldet habe und ihr Eigentum verloren habe, und dass, so wurde argumentiert, er habe gesagt, dass er den Personen zwar mitgeteilt habe, dass es kein Geld gebe, aber niemand daran glauben wollte und dass einige der Er sagte, dass einzelne Personen sogar Gewalt und Gewalt gegen ihn angewendet hätten und dass sie wollten, dass diese Pyramidenkette fortbesteht.

In der Erklärung heißt es, dass Erzan am selben Tag gegen 22:00 Uhr nach Çorlu zurückkehrte und seine Verwandten auf ihn warteten, und sagte: „Da er angab, während seiner Aussagen ständig bedroht worden zu sein, wurde er von zwei unbewaffneten Personen begleitet.“ Sicherheitskräfte, mit der Absicht, die Sicherheitskräfte im Falle einer möglichen Bedrohung und/oder eines Angriffs zu informieren.“ „Das Fahrzeug wurde in der Nähe des Hauses abgestellt, Seçil Erzan wurde persönlich über diesen Sachverhalt informiert und sie dankte unserer Bank für diese Sensibilität.“ „

In der Erklärung hieß es, dass der vorläufige Untersuchungsbericht des DenizBank-Inspektionsgremiums, in dem festgestellt wurde, dass keine Bankkriminalität festgestellt wurde, am 10. April an die Generalstaatsanwaltschaft von Istanbul übergeben wurde, die die Ermittlungen durchführte, und argumentierte, dass dies der Fall sei Bei der Übergabe des Berichts erklärte die Generalstaatsanwaltschaft, dass kein Opfer einen anderen Antrag als die Mitteilung der DenizBank gestellt habe, und sagte: „(Die Generalstaatsanwaltschaft) „Er hat klar erklärt, dass der einzige diesbezügliche Antrag gestellt wurde nur von der Bank vorgenommen wurde und dass bei der ersten Prüfung durch die Staatsanwaltschaft in dem Bericht kein Bankdelikt festgestellt werden konnte.“

In der Erklärung wurden außerdem folgende Behauptungen aufgestellt:

„Während dieser zwei Tage, an denen ihre Aussage aufgenommen wurde, wurden Seçil Erzan Fragen gestellt, um den Vorfall und seinen Inhalt zu verstehen, um den Geldbetrag herauszufinden, um den es bei dem Einkauf ging, und um die Namen der an dem Einkauf beteiligten Personen zu erfahren Die Aussagen der Personen, die sich bei unserer Bank beschwert hatten, wurden mit den Aussagen von Seçil Erzan verglichen und untersucht, ob in den Aufzeichnungen Aufzeichnungen vorhanden waren. Als Ergebnis der Untersuchungen kam man zu dem Schluss, dass die mutmaßlichen Taten von begangen wurden Seçil Erzan wurde von dieser Person begangen, ohne die Konten bei unserer Bank zu nutzen, indem sie ihre Interessen außerhalb ihrer Pflichten nutzte. Seçil Erzan, die am selben Tag ihre Erklärungen vor dem Inspektionsausschuss abgab, war erneut mit HE und ihrem Ehemann um ca 19:35 Uhr, wo auch ihre Verwandten anwesend waren. „Er kehrte in seine Wohnung in Çorlu zurück. Er wurde um Mitternacht von der Polizei festgenommen und gab am 11. April eine Aussage bei der Generalstaatsanwaltschaft Istanbul ab Das Büro des Magistrats stellte einen Antrag auf Festnahme, und er wurde festgenommen, nachdem er die gleiche Aussage vor Gericht wiederholt hatte.

Es wird behauptet, dass der ehemalige Fußball-Nationalspieler Arda Turan einer der Menschen war, die bei dem Ereignis, das öffentlich als „Fatih-Terim-Fonds“ bekannt ist und von dem behauptet wird, es handele sich um eine Art Schneeballsystem, das meiste Geld verloren habe. Foto: picture-alliance /dpa/Q. García

In der Erklärung wurden auch die Behauptungen zurückgewiesen, dass Seçil Erzan von der Bank festgenommen worden sei und die Beweise verschleiert worden seien wurde gebrochen, der Staatsanwaltschaft über ihren Anwalt als Beweismittel vorgelegt. Die von diesen Telefonen erhaltenen Daten und Seçil „Die Nachrichten, die nicht von Erzan gelöscht wurden, sind in den Gerichtsdokumenten enthalten.“

In der Erklärung wurde darauf hingewiesen, dass alle Bewegungen zwischen Seçil Erzans Ein- und Austritt aus der Bank, Ein- und Ausgängen in der Lobby und im Besprechungsraum mit Kameraaufzeichnungen aufgezeichnet und zusammen mit einem Bericht der Staatsanwaltschaft vorgelegt wurden. „Es handelt sich um eine Inakzeptabler Anspruch, der in der Form „“ mitgeteilt werden muss.

„Es gibt kein Pyramidensystem“

Die Stellungnahme enthielt die folgenden Aussagen, in denen argumentiert wurde, dass es natürlich nicht in Frage komme, Beweise zu verschleiern, da es keine Aufzeichnungen über das Ponzi-System in der DenizBank gebe:

„Die DenizBank hat alle weiteren von der Staatsanwaltschaft und der BRSA angeforderten Informationen und Dokumente unverzüglich den zuständigen Behörden vorgelegt. Die Notwendigkeit, das Wort von Seçil Erzan einzuholen, ist eine gesetzlich geregelte Angelegenheit, und jede gegenteilige Handlung würde einen Verstoß bedeuten.“ der Mission der Bank.“

„Wenn die Justiz Unterschlagung feststellt, wird das Geld ausgezahlt“

In der Erklärung wurde darauf hingewiesen, dass das schriftliche Antragsverfahren nicht eingeleitet wurde, da aufgrund der Prüfung und Bewertung durch die Bankenregulierung und -aufsicht davon ausgegangen wurde, dass kein Unterschlagungsfehler im Sinne des Gesetzes Nr. 5411 vorliegen konnte Agentur (BDDK). Es wurde erklärt, dass, wenn die Justiz über „Unterschlagung“ entscheidet, den Opfern ihr Geld ausgehändigt wird und sagte:

„Wenn durch eine Gerichtsentscheidung das Vorliegen eines Veruntreuungsfehlers im Sinne des Gesetzes Nr. 5411 festgestellt wird, kann die Bank gemäß den gesetzlichen Bestimmungen das veruntreute Geld an die rechtmäßigen Eigentümer auszahlen und anschließend eine Versicherungspolice beantragen Obwohl unsere Bank keinen Reflex hat, eine Situation zu vermeiden, die im Rahmen ihrer eigenen Regeln gelöst werden kann, sollen Aussagen, dass „Seçil Erzan mit dem Ziel festgenommen wurde, Beweise für eine Unterschlagung zu verschleiern“, irreführend sein den Behörden und der Öffentlichkeit und schadet dem Ansehen unserer Bank. Wenn unsere Bank, die eine Aktiengesellschaft unter der Kontrolle der BRSA ist, eine Zahlung aufgrund einer Tat leistet, die keine Unterschlagung ist, ohne dass ein Gerichtsurteil vorliegt, handelt es sich um eine echte Zahlung 1. „Wir möchten die Öffentlichkeit auch darüber informieren, dass Bankmanager Unterschlagung im Rahmen des Gesetzes Nr. 5411 begehen werden.“

In der Erklärung, die auch die Treffen zwischen Arda Turan und Seçil Erzan beinhaltete, hieß es: „Wie aus diesen Aussagen hervorgeht, ist es offensichtlich, dass das obere Management unserer Bank keine Kenntnis von dem Vorfall hat.“ In der Erklärung, dass die DenizBank und ihre Manager im Visier der Beschwerdeführer standen, wurden folgende Ausdrücke verwendet:

„Nachdem unsere Bank am 7. April einen Antrag gestellt hatte, wandten sich innerhalb weniger Tage 29 Beschwerdeführer an unseren Inspektionsrat mit der Behauptung, sie seien von Seçil Erzan betrogen worden. Keiner dieser Beschwerdeführer gab eine Erklärung ab, in der der Name eines unserer Manager genannt wurde Die Bank wurde von Seçil Erzan und einigen Anwälten betrogen, die sich erst nach unserer Beschwerde bei der Staatsanwaltschaft beschwerten, indem sie die Namen von Seçil Erzan und allen lokalen und ausländischen Vorstandsmitgliedern der Bank und einigen Managern, die nichts damit zu tun hatten, implizierten Ohne Beweise vorzulegen, versuchten sie, das Geld einzutreiben, das von Seçil Erzan nicht eingezogen werden konnte, indem sie Druck auf die Bankmanager ausübten. „Auf dieser Seite wurden Verhaltensweisen nicht vermieden, die sogar das türkische Bankensystem gefährden könnten.“

Sind diejenigen, die Geld in das Pyramidensystem einzahlen, auch verantwortlich?

In der Erklärung, in der unter dem Titel „20 Fragen – 20 Antworten“ verschiedene Fragen gestellt wurden, heißt es: „Sind diejenigen verantwortlich, die Geld bei Pyramidensystemen einzahlen und abheben?“ Die Frage wurde wie folgt beantwortet:

„Die Kläger übergaben ihre persönlichen Ersparnisse an Seçil Erzan oder ihre Kuriere außerhalb des Bankensystems und meist an anderen Orten als der Filiale, und einige zogen es sogar vor, ihr Vermögen von der DenizBank abzuheben. Diese Situation zeigt, dass die Personen, die die Meldung gemacht haben, dies getan haben.“ „Es zeigt, dass sie wissen, dass sie in einer Organisation bewertet werden. Es wird behauptet, dass Seçil Erzan ein System in Form eines Pyramidensystems etabliert hat, das sie geschaffen hat.“ durch die Bereitstellung von Geldern verschiedener Personen und das Versprechen exorbitanter Renditen an Einzelpersonen. Auch die von den Personen in ihren Erklärungen geäußerten Renditeerwartungen sind hoch, was im Vergleich zu den Renditen gewöhnlicher Bankanlageprodukte nicht den Realitäten des Finanzlebens entspricht. „Angesichts der genannten Sachverhalte wird davon ausgegangen, dass die Kläger wussten, dass die Preise, die sie Seçil Erzan angeblich gegeben hatten, im Bankensystem nicht bewertet wurden, dass viele von ihnen miteinander in Kontakt standen und dass sie daran beteiligt waren Sie haben das Pyramidensystem größtenteils dadurch umgesetzt, dass sie sich gegenseitig überzeugt haben, und haben daher den Willen gezeigt, gemeinsam zu handeln.

D.W.